Cash App: donna incarcerata 3 notti, ora rischia 6 anni per account mai aperto

Cash App inizialmente si rifiutò di fornire i dettagli del conto perché lei non poteva dimostrare di esserne la proprietaria

Ma che diavolo?! La frode legata all’identità digitale non è certo una novità, ma questo caso dimostra quanto possano essere gravi le conseguenze. Un conto Cash App aperto a nome di un’altra persona e usato per truffe può esporre un’innocente a anni di carcere. Il paradosso è che l’azienda, all’inizio, si rifiutò di fornire informazioni sull’account proprio perché la donna non riusciva a dimostrare di esserne la titolare.

Ad aprile, Amanda Smith si è trovata incredula quando agenti hanno bussato alla porta della sua casa nello stato della Pennsylvania con un mandato d’arresto, racconta 404 Media. Il reato contestato era avvenuto in Arkansas – oltre mille miglia di distanza, in uno stato che lei sostiene di non aver mai visitato. Smith è stata portata in carcere locale e trattenuta per tre notti.

La cauzione iniziale era fissata a 50.000 dollari, ma Smith riferisce che le autorità le avrebbero detto che non aveva senso pagare perché avrebbero comunque proceduto all’estradizione verso l’Arkansas. Dopo il rilascio, lei e il marito hanno viaggiato in Arkansas per una comparizione in tribunale, dove le sono state prese impronte digitali e fotografie. Le è stata poi imposta un’ulteriore cauzione di 20.000 dollari prima di poter fare ritorno a casa.

Più tardi Smith ha scoperto il motivo dell’arresto: un truffatore aveva raggirato una vittima inducendola a inviare 1.000 dollari a un conto Cash App intestato a lei ma controllato da criminali.

Dalle indagini è emerso che il conto era stato creato utilizzando il numero di Social Security e la data di nascita di Smith. Tuttavia Smith, che definisce la sua dimestichezza con la tecnologia limitata, ha sempre sostenuto di non aver mai usato Cash App.

La situazione sembra quella che dovrebbe risolversi in fretta. Eppure Smith dichiara di essere ancora nella posizione di dover dimostrare la propria innocenza in un procedimento penale ancora aperto. Uno degli ostacoli è stato proprio il rifiuto iniziale di Cash App di consegnarle i dettagli del conto perché non riusciva a provare di esserne la proprietaria. I documenti le sono stati poi forniti attraverso la procedura di discovery nel suo caso.

Sorprendentemente, Smith ora rischia fino a sei anni di carcere per un reato che afferma di non aver commesso e di ignorare del tutto. Le accuse includono frode informatica, uso illecito di un dispositivo di comunicazione e furto di proprietà. “Stanno cercando di trasformarlo nel mio problema […] dovrei dimostrare che sono innocente,” ha detto Smith a 404 Media. “Non è così che sono stata cresciuta, non è così che pensavo funzionasse la giustizia.”

Non stupisce più di tanto che la frode sia avvenuta su quel paradiso di transazioni affidabili che è Facebook Marketplace. L’acquirente aveva trovato degli articoli in vendita e aveva contattato il venditore, che gli aveva detto di inviare il denaro al conto Cash App della moglie. Il nome sul conto risultava essere Amanda Smith.

Purtroppo l’account Facebook del venditore era stato violato. In realtà non c’erano oggetti in vendita e il conto Cash App era stato aperto poco prima che la truffa fosse messa in atto.

I registri di Cash App mostrano anche cosa è accaduto ai soldi rubati. Poche ore dopo l’arrivo dei 1.000 dollari, la somma è stata ripartita in importi minori e trasferita a una rete di altri conti. Alcuni sembravano controllati da altri truffatori, mentre altri avevano cambiato nome utente, potenzialmente rendendo il denaro più difficile da rintracciare.

La polizia ha ottenuto i dati personali di Smith da Cash App grazie a un mandato di perquisizione. Un detective ha poi recuperato la sua patente di guida e ha verificato i dati attraverso Accurint, il database di LexisNexis utilizzato dalle forze dell’ordine. Ma avere le informazioni di qualcuno associate a un account non equivale automaticamente a dimostrare che quella persona lo abbia effettivamente gestito.

E sono emerse numerose discrepanze. Secondo la ricostruzione di 404 Media, l’indirizzo riportato sull’account era un luogo in cui né Smith né suo marito hanno mai abitato. L’account risultava inoltre essere stato utilizzato tramite connessioni Verizon, mentre Smith dice di usare AT&T e di non aver mai avuto un piano Verizon.

C’era anche una discrepanza riguardo al telefono usato per creare l’account. I registri di Cash App indicavano un iPhone con iOS 16.1.1, un sistema operativo del 2022. Smith, invece, ha fornito prove che il suo iPhone 13 mini montava la molto più recente versione iOS 26.5.2.

Il numero di telefono associato all’account sollevava ulteriori dubbi. Pur ammettendo di poter averlo usato anni prima, Smith è risultata collegata a quel numero in vecchi data breach consultati da 404 Media. Sempre in modo significativo, qualcuno aveva usato lo stesso numero per creare un account Venmo a nome diverso circa una settimana prima che venisse aperto il conto fraudolento su Cash App.

Leggi anche: Cash App raggiunge un accordo da 45 milioni di dollari per il presunto fallimento nel proteggere gli utenti dalle frodi

Un investigatore privato incaricato da Smith ha messo in dubbio se la polizia abbia effettivamente stabilito che fosse lei a controllare il conto. Il suo avvocato sta cercando di far archiviare il procedimento. Né Cash App né l’ufficio del procuratore hanno risposto alle richieste di commento.

Nel frattempo le autorità hanno proposto a Smith un patteggiamento che prevede una multa di 1.000 dollari, 1.000 dollari di risarcimento e tre anni di libertà vigilata. Lei ha rifiutato, ribadendo la propria innocenza. È stata fissata un’udienza per novembre.

Non è la prima volta che qualcuno finisce in carcere a causa delle frodi operate da terzi. Una nonna era stata arrestata per sei mesi dopo che una tecnologia di riconoscimento facciale la aveva collegata in modo errato a un caso di frode bancaria. Ora sta citando in giudizio la città di Fargo e un detective del Fargo Police Department per 10 milioni di dollari a seguito dell’accaduto.

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