Paraguay: presidente si dimette dopo il crollo di Ueno, banca digitale con 3 milioni di clienti

Un’app bancaria con cash-back ha conquistato un paese, poi è calato il buio

Facepalm: La banca centrale del Paraguay ha posto sotto intervento Ueno Bank dopo che gli ispettori, esaminando i prestiti concessi dal prestatore digitale a società collegate ai suoi proprietari, hanno riscontrato finanziamenti mal documentati e oneri che la banca aveva conteggiato a torto come attività. Una volta corrette queste anomalie, il capitale di Ueno è sceso a meno della metà del minimo legale, e l’app, le carte e i trasferimenti della banca si sono bloccati mentre le filiali chiudevano le porte. Circa 3 milioni di clienti, in un paese di 6,5 milioni di abitanti, si sono ritrovati senza accesso ai risparmi, ai pagamenti e ai benefici gestiti tramite l’istituto.

I segnali d’allarme erano visibili da mesi. Il quotidiano paraguayano ABC Color ha riportato a giugno che gli ispettori della banca centrale avevano individuato un modello di prestiti rischiosi tra parti correlate. Ueno avrebbe erogato ingenti finanziamenti a società collegate ai proprietari oltre i limiti consentiti dalla legge e senza garanzie sufficienti a coprire il rischio di insolvenza.

I pubblici ministeri hanno incriminato 27 funzionari e collaboratori della banca per abuso di fiducia e tentata frode. Secondo l’accusa, parte dei fondi concessi alle società correlate sarebbe stata dirottata verso altre imprese del gruppo. Giovedì un giudice ha disposto la custodia cautelare in carcere per sei dirigenti in attesa del processo, tra cui il fondatore Miguel Vázquez e il presidente della banca Juan Manuel Gustale, mentre altri due sono stati posti agli arresti domiciliari. Tutti e otto si sono presentati spontaneamente dopo l’emissione dei mandati di arresto.

L’avvocato di Gustale, José Fernández Zacur, ha sostenuto che i vertici si affidavano al personale per le decisioni sui prestiti. “Il presidente o il consiglio non sono responsabili di decidere chi ottiene un determinato prestito”, ha dichiarato ai media locali.

Ueno ha avuto una crescita rapidissima. Nata come nuova veste di una finanziaria attiva da decenni, ha ottenuto la licenza bancaria nel 2023. In meno di cinque anni è passata da prestatore poco conosciuto a marchio di grande diffusione, dichiarando oltre il 60% degli adulti paraguayani tra i suoi clienti. Offerte generose di cash-back sulla spesa quotidiana hanno attratto masse di utenti. La banca ha poi inaugurato più di 70 punti operativi, sponsorizzato la nazionale di calcio e dato il suo nome allo stadio principale del paese. Quel logo è stato rimosso.

L’istituto deteneva anche una quota rilevante di denaro pubblico. A fine mese Ueno riportava circa 800 milioni di dollari in depositi pubblici, circa un quarto del suo totale. Tra questi fondi figuravano risorse della previdenza statale e dell’assistenza sanitaria e versamenti degli operatori delle centrali idroelettriche del Paraguay.

Questi depositi sono al centro della contesa politica. Peña ha nominato Carlos Carvallo, ex presidente della predecessora Financiera Ueno, a dirigere la banca centrale che sovrintendeva il prestatore. All’inizio di questa settimana il capo della banca centrale si è dimesso su richiesta di Peña. Peña aveva inoltre legami con il Grupo Vázquez, proprietario di Ueno fino a marzo 2025: sostiene di aver venduto la sua partecipazione in quel mese e di non aver avuto ruoli illeciti nella gestione della banca. Fino al mese scorso definiva le preoccupazioni su Ueno una campagna diffamatoria.

– Santiago Peña (@SantiPenap) November 5, 2026

I parlamentari dell’opposizione accusano Peña di conflitti d’interesse, di uso improprio dei fondi pensione e di aver ostacolato i controlli sulla banca. Lui nega ogni illecito, sostenendo che si tratti di una questione regolatoria che spetta alla magistratura. Nonostante ciò, il suo stesso Partido Colorado si è voltato contro di lui. Il leader di partito ed ex presidente Horacio Cartes ha sostenuto l’impeachment, dichiarando che la formazione non difenderà “il saccheggio dei fondi pubblici e privati e dei soldi dei pensionati”.

In un video pubblicato su X, Peña ha annunciato le dimissioni invocando “la stabilità del nostro paese, la pace sociale e la necessità di preservare le nostre istituzioni democratiche.” Ha inoltre chiesto scusa: “Voglio scusarmi con il popolo se in qualche momento non sono stato all’altezza della fiducia riposta in me. Non è mai stata mia intenzione tradire quella fiducia”.

Peña ha detto che si presenterà comunque davanti al Senato per “esercitare il mio diritto di difesa.” I vertici del Congresso erano previsti accettassero le dimissioni, permettendo al vicepresidente Pedro Alliana di assumere l’incarico senza un processo in Senato. Alcuni senatori dell’opposizione però continuano a chiedere il procedimento, sostenendo che una semplice dimissione lascerebbe Peña nella posizione di poter diventare senatore a vita, con tutele legali che potrebbero ostacolare un’eventuale azione penale. Alliana ha preso le distanze da Peña e ha sospeso le proprie ambizioni presidenziali fino a che la crisi non sarà chiarita.

La crisi ha avuto ripercussioni anche sull’economia. Il guaraní è sceso di quasi il 4% rispetto al dollaro giovedì, accumulando una perdita settimanale di quasi il 7%, secondo i dati della banca centrale. Il ministero del Lavoro stima che circa 7.000 posti di lavoro diretti e indiretti legati alla banca e alle attività collegate siano stati colpiti. Fuori dagli uffici del ministero, giovani dipendenti ancora in divisa Ueno hanno bruciato le loro carte di credito e reclamato liquidazioni e salari non pagati.

Peña ha sollecitato una soluzione rapida per i clienti ancora esclusi dall’accesso ai servizi. “Chiarire i fatti e risolvere i pagamenti sono obblighi che devono procedere simultaneamente”, ha affermato.

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